【財テク】修繕積立金を投資信託で積み立てる。
皆さん、こんにちは。
「のらり」です。
先日、ついに家を購入しました。
新築戸建てです。
現在設計中なのでまだ住んでいないのですが、わくわくが止まりません。
ちなみに購入額はもろもろ積み上げて…
7450万円ほどに…
高い…
土地は購入済みなのでローン支払いが今月から始まっており、今住んでいる賃貸の支払いとダブルで発生している状況です。
年内に完成、引っ越し予定なので、着工に早急に移るべく毎週工務店と打ち合わせをしています。
35年でローンを組んでいますが、リタイア目標の50歳までには完済したいと考えています。
戸建ての修繕積立金について
さて、戸建てに住む上で考えたいのが「修繕積立金」です。
賃貸では勝手に支払っているので意識することはありませんが、戸建てだと自分で管理する必要があります。
外壁や水回り、屋根塗装などの修繕で10年ごとに100～150万円程度の維持費が発生するようなので月1万円ほど積み立てていこうと思いました。
しかし、単に現金を積み立てていくのはもったいないと感じ、投資信託で積み立てることにしました。
※10年だと短期の部類に入るかと思いますが…
投資信託の選定について
シンプルに毎月1万円を10年間積み立てると120万円になりますが、
投資で年間3％の利回りで回すことができれば139万円ほどになります。
とはいえ、10年という短期なのでリスクを多少抑えたもので検討しました。
そこで選んだのが
世界経済インデックスファンド
です。
世界の債券や株式に分散投資を行なっているバランスファンドです。
2009年に設定され、設定来の騰落率が128.51%。
※基準日2019年7月26日
10年で基準価額倍になっています。
1万円ずつ積み立てていくので単純に倍になるわけではありませんが、現金で積みたてるよりは期待ができます。
毎月投資へかけられる原資は限られていますが、このように様々なポイントで投資をしていきたいと思っています。
ではでは。
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